为什么那么多散户自己炒股而不去买股票型基金呢让专业的人去操作

问出,只能说明炒股的乐趣,你不懂。

当然,虽说我也觉得80%以上的股民,并没有那些基金经理更厉害,最终的收益也是差强人意,但只有认真炒过股的股民,才能懂得炒股的乐趣。

所谓专业的人,做专业的事,针对的是没有投资能力的人,把钱交给基金经理,赚钱的概率会更高。

而残酷的现实是,如果你真的不懂股票类投资,即便选择买基金,同样可能会亏钱,无非是少亏一点。

因为基金经理的操作会相对更理智一些,不至于因为情绪而加大投资的亏损。

但如果你自己懂一些投资,其实要跑赢基金经理,也并不是一件难事,直接跟着基金经理抄抄作业,都有很大的机会,收益超过基金经理。

所以,先给个结论。

不懂市场的,尽量远离市场,不要听信“谗言”,不管是炒股还是买基金,懂市场的,根据自己的能力,选择股票和基金进行配置, 各有各的优势。

但是对于一个懂市场的投资者来说,选择一些心仪的股票来配置,一定是必要的。

炒股的乐趣,只有经历过的人才会懂。

先说说炒股的人,怎样战胜基金经理吧。

这话听上去有点扯,毕竟基金经理的水平,比起散户要强。

整个基金团队的调研能力,资金量等,都和散户不是在一个量级上。

基金好歹是一个专业投资机构,但是散户基本上是信息不对称的股民而已。

散户看似很不利,实际情况也是亏钱的远胜于赚钱的,总体收益率也没跑赢基金,那散户怎样跑赢基金经理。

以下三点,就是非常重要的关键了。

1、发挥仓位控制的优势。

基金最大的劣势,其实就是基金的仓位管理能力了。

公募基金的平均仓位一般在80-90%区间,理论上最低仓位是60%,实际上最低仓位一般也要在75%以上,最高的仓位一般接近95%。

可以这么说,基金长时间维持在一个高仓位运作的情况下。

之所以这么做,是因为基金要确保自己在牛市中,取得较高的回报,不会因为仓位低,导致超额收益很少。

但是对于散户来说,仓位可以从0-100%,相当的灵活。

当基金都开始减仓,应对相应风险的时候,聪明的散户可以选择把仓位降低到50%以下,甚至是直接空仓。

也就是说,理论上散户在下跌的时候,可以做到比基金亏得少。

但现实情况,散户在下跌过程中,亏得比基金还多,主要原因有两点。

第一是因为散户习惯了满仓,认为跌的时候,自己持有的股票还会有不俗的表现。

这种主观臆断,幻想在雪崩的时候,不沾染雪花的想法,往往导致了满仓被套。

第二种是因为散户持有的股票,在熊市里的表现往往会更糟糕。

虽说基金持有的所谓白马股,在熊市里照跌不误,但如果长期来看,那些跌了爬不起来的,大部分都是一些“垃圾”股,这部分股票基金不会沾染,散户却特别钟爱。

仓位的优势,如果没法发挥出来,那经历一个牛熊过后,散户往往会比基金亏得更惨。

2、借用基金的投研能力。

有一些股票对于选股,是没有任何调研能力的。

大部分散户使用的选股方式,要么是涨停板选股,要么是技术选股,要么是消息选股。

仅有一小部分散户喜欢基本面选股,但是散户对于一家企业的基本面研究,还是非常非常有限的,因为信息不对称。

虽说基金偶尔也会踩雷,基金之间很多时候也是在抄作业,但是基金的选股思路,尤其是对基本面和政策的把控,比起散户还是要能力更强的。

借用基金的投研能力,一定是非常靠谱的一件事。

当然,基金持仓也并不一定是特别的慎重,有一些基金会去选择一些并不是特别主流和热门的股票,追求一定的超额回报。

如果你想要作业抄的到位,可以选择基金持仓前五的个股,并且是最近一段时间有增持的个股。

同时,如果被多只头部基金选中,那就说明这只股票,至少在行业内是被认可的,是相对龙头的企业,是值得拥有的。

但是,你要抄作业,并不是说盲目的就跟着基金买入了,而是你要寻找合适的买入点入场。

也就是说,基金的投研能力,只能帮你锁定一些相对有价值的上市公司,而不是告诉你当下就是最佳的买入点。

这一点区分清楚之后,才有可能抄对作业,而不是永远慢半拍地成为了基金的接盘侠。

3、懂得抄基金经理的底。

第三条也是非常关键的一条,就是善于抄基金经理的底。

既然你想要跑赢基金经理,你又知道基金经理手里的股票是不错的,那就要采取相反的策略。

基金由于规则的限制,以及基民的心态,导致在下跌的初期,必须是不断赎回个股,被动性防御赎回。

这种情况也就形成了基金之间的相互踩踏,损失了很多利益。

但是散户的选择,可以是瞬间降低仓位,然后开始反向布局,也就是越跌越买。

也就是说,完全可能存在基金受制于赎回,仍然被迫卖出,而散户却可以入局“抄底”了。

基金的没有子弹,业绩越差,募集越困难,所以很难出现越跌越买。

散户只要胆子够大,可以勇敢地抄底这些优质的个股,在相对的低点入局。

当然,买入并不代表马上就会上涨,一定就能赚钱。

但是相比基金,散户至少掌握了超额的收益,至少能过跑赢这部分的基金。

这种方式,其实在实际投资中,非常有实战效应,只不过在选股的时候也要多长一个心眼。

我们想要的股票,是基金越跌越买的股票,而不是基金大量出逃,对于这些企业未来担忧的个股。

另外,抄作业也好,选择个股也罢,尽量跟着头部的基金,因为这部分的基金调研能力更强,行事风格更为谨慎,犯错踩雷的概率会更低一些。

那些小的基金公司,为了博取收益,往往会选择更激进的投资风格,甚至参与一些风险博弈,快进快出,这种方式肯定不适合后知后觉的散户投资者。

再说说炒股的乐趣吧,不懂炒股的人,或者没有长时间炒股的人,可能真的不懂。

想要炒股赚钱,就必须具备一定的能力。

这就好像你想把游戏给玩转一样,也并不是想象中那么简单的,需要不断地找方法,并且不断地熟练自己的操作。

只不过,玩游戏更偏向于娱乐,而炒股是一种投资。

炒股更难的一点,其实是因为真金白银的投入,容易影响自己的心态。

有些人尚且会因为一个游戏大喜大悲,更别提每天进进出出上万的收益波动了。

但是对于那些在股市里驰骋许久的散户而言,炒股开始慢慢地融入他们的生活,成为生活的一部分,那乐趣就会开始慢慢体现了。

与其把钱给到基金经理去折腾,还不如把控在自己的手里,至少心里会更加的舒服。

把命运掌握在自己手里,固然是一件好事,但作为散户,必须要具备一定的能力。

胡乱折腾确实存在乐趣,但随着自己的账户越亏越多,这种乐趣也就会渐渐地荡然无存了。

所以,散户想掌控自己的命运,就必须具备一些基础的素质。

1、选股能力。

如果没有选股能力,那还是不要选择股票投资了,因为你永远不会明白到底为什么要买这只股票。

有一部分散户,选股的策略就是道听途说,问周围的人买什么股票,跟着周围的人买。

这和投资基金其实是一个道理,把股票的选择权,交给了别人。

如果你周围确实高人云集,那可能跟着他们买股票,会赚一些钱,但如果周围也是一些普普通通的散户,那么结果就是靠运气在赚钱了。

依赖别人的选股能力,就好像自己不会走路是一个道理,一旦轮到自己亲自上场,必然是频繁地跌跟头。

选股能力,可以说是有个普通散户能够生存的最基础技能,也是他之所以可以选择炒股,而不买基金的根本。

哪怕只是之前提到的盲目从图形、指标,亦或者热点中去挖掘,经过长期的经验积累,也能够形成自己独有的方法论,提高自己选股的能力。

而只有拥有了自己的选股体系,才有可能在股票市场里如鱼得水地存活下去,才能找到炒股的乐趣所在。

你会发现,能够自己选股的人,有很大一部分能够在市场里活下来,甚至真正意义上的赚到钱。

2、交易策略。

第二个最基础的素养,其实就是交易策略。

所谓的交易策略,又可以衍生出交易原则。

比如什么时候买入,持有多久,什么时候卖出,都称之为交易策略。

短线有短线的策略,波段有波段的策略,趋势有趋势的策略,长线有长线的策略。

没有策略,无异于随心所欲,即便有一定的选股能力,也很容易受到情绪的影响,盲目地买入卖出。

交易策略本身,其实是一个规则,我们做任何事情,其实都要在规则下参与。

市场不是自己家开的,就必须要遵守市场的规则。

交易策略可以帮助你有效应对规则中出现的各种情况,让你的交易变得更从容。

所谓的交易策略,还有一个作用,就是对抗情绪的波动,让你更懂得按照原则来办事,以避免因为冲动行为导致的错误决策。

另外一个很重要的点在于,只有制定了交易策略,才能通过实际的交易对错,去做修正。

否则,交易策略不经历实践,盲目地去使用,其实一定是会存在问题的,也无法提升交易的准确性。

这种情况下,在市场里不论呆多久,都很难形成自己的一套打法,也就不适合在市场里长期生存。

3、对市场趋势的判断能力。

会选股,有策略,还需要有对趋势研判的能力,或者说对于大势的判断能力。

之所以这么说,是因为大趋势决定了市场的投资环境,也决定了能不能赚到钱。

在大熊市里,即便有独到的眼光和厉害的交易策略,也很难赚到钱。

而在大牛市里,只需要买入一只股票,然后耐心地等待,就有可能会赚到钱。

这就是趋势的力量,也是宏观形势对于股票市场的影响。

其实,做投资主要就是跟对大势,大部分散户赚钱也都是在牛市里,亏钱也都是在熊市里。

所谓的看水平,指的是震荡行情,但震荡行情本身也并不常见,背后也都是结构性的牛市和熊市。

因为主力资金不会允许震荡行情的存在,只会找到它们认为可以炒作的标的进行投资。

所以,最终市场其实就是在牛熊之间不断转换和变化,不断分裂和统一。

作为一个散户,不管是投资股票还是基金,本质上如果能懂宏观的趋势,就能抓到大概率的赢面。

但如果是随大流,在人人喊着机会来的时候,盲目去投资,最终注定亏钱。

那些买基金的人之所以亏钱,也是因为在基金最热的时候大肆入场的结果。

4、良好的投资心态。

最后一个,作为散户需要具备的素养,其实就是投资心态。

很多股民最终就是输在心态上的,而且心态的崩溃,也是导致投资大幅度失败的主要因素之一。

心态,会让所有的一切变形。

选股变形,交易策略变形,对大势判断能力变形。

心态是投资的重中之重,因为投资本身,不能夹杂个人的感情色彩。

换句话说,股票的涨跌,不会因为一个普通散户的情绪,而发生质的变化。

反倒是散户羊群式的情绪波动,容易被主力资金钻空子,进行反向猎杀。

在股市的修罗场里历练,前面三项如果是技术,那么最后的关键X因素,就是心态。

心态是决定了前三项能够被灵活运用和掌握的关键,没有好的投资心态,一切都只是浮云。

其实,股票也好,基金也罢,都是参与投资的一种方式而已。

至于自己来管理,还是交给专业的人来管理,本身一定是各有利弊,没有办法盖棺定论的。

投资不是单选题,它可以是多选题。

我可以选择分一半仓位来买基金,一半来买股票,既分散了风险,又能检验自己的实力。

如果自己的能力,高于基金经理,那就选择自己来操盘。

如果基金经理,确确实实略胜一筹,那么以后也可以踏踏实实地把钱给到基金。

最后,投资可以是一种安放财富的工具,它也可以是一种乐趣,拥抱投资,爱上投资也是一件很有意思的事。

造成这种现象的形成,是由两方面的因素决定的:

第一,股票型基金历史战绩大多不佳,给散户的印象不好。股票型基金在基金中属于高风险高收益的投资品种,但是由于投资管理人团队的水平和国内股票型基金存在最低80%仓位的限制,做空对冲又存在较大的限制,绝大多数时候股票型基金也只是靠行情吃饭罢了,行情好则收益高,行情差则亏损,遗憾的是国内股票行情熊长牛短,导致股票型基金在绝大多数时候成绩都比较难看,比如2018年的股票型基金冠军上投摩根医疗健康年内净值还下跌了4.34%,即使今年成绩很华丽的股票型基金冠军明年很可能就亏损,并位列末端这一幕也已经屡见不鲜。

第二,市场氛围如此,散户喜欢自己动手,把握主动权,享受“成败在己”的感觉。散户往往钱不多,但是野心却很大,想要快速致富,总是盼望天天吃涨停板,看不上股票型基金的日常“窄幅波动”,加上过往股票型基金历史战绩不佳,很多散户都觉得股票型基金的投资管理水平很菜,还不如自己来。

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